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お客様本位の業務運営方針・取組内容
有限会社インシュアランス・タイム（以下「当社」）は、次の経営理念に基づくお客さまへの想いを実現するために「お客さま本位の業務運営方針」を推進しています。
経営理念
私達は顧客と共有する時間を大切にし、
顧客の信頼向上の為、
知恵と汗を出す代理店になり、
社会への貢献を成します
当社は本方針をより一層推進するため、具体的な方針・取組内容を定めて取組状況を公表するとともに、お客さまに信頼される保険代理店として、より良い業務運営を目指し定期的に見直しを図ってまいります。
１【お客さまとのコミュニケーションを大切にします】
お客さまの最善の利益の追求のため、当社ではお客さまとのコミュニケーションを最も大切にします。わかりやすい言葉を使い、お客さまお一人おひとりに寄り添った対応をしていきます。お客さまとのコミュニケーションから、お客さまの必要とするもの（補償）を一緒に探していきます。
取組内容
- 専門用語をできるだけ使わずわかりやすい説明を心がけます。
- お客さまのご意向を正確に把握し最も適したプランをご提案するため、ご希望やご家族構成等を丁寧にお伺いします。
- お客さまとの面談後には、重要な事項の説明・意向把握や推奨販売・高齢者対応記録等の詳細な面談記録を残します。
- お客さまからいただいた苦情やご意見・ご要望に対し、社員全員で共有をし、改善できることはすぐに取り組み、「お客さまの声」からステップアップする代理店となります。
２【お客さまの立場で判断します】
当社は法令等を遵守し、お客さまの利益を不当に害することのないよう、利益相反の防止と公正な取引の維持に取り組みます。
取組内容
- 当社は複数の保険会社の商品を扱っているため、推奨販売をおこないますが、お客さまが他の商品をご希望される場合は、ご希望に沿った対応をし、お客さまの選択を尊重します。面談記録には、重要事項の説明・意向把握・比較推奨販売等の記録を残し管理します。
３【お客さま負担の手数料開示について】
当社は、保険会社から支払われる代理店手数料によって運営をしております。お客さまから保険料以外に別途手数料をいただくことはありません。一部特定契約（リスク性商品）について、お客さまがご負担いただく手数料・その他諸費用等が発生する契約については、お客さまにご理解いただけるよう努めます。
取組内容
- お客さまが負担するリスク性商品に係る手数料や諸費用について、当該保険会社が作成する資料や重要事項説明書を使用してわかりやすくご説明をします。
４【お客さまに大切な情報をわかりやすくお伝えします】
お客さまが契約内容を十分に理解し、納得いただいたうえでご契約いただけるよう、お客さまの目線に立ってわかりやすい言葉で説明いたします。お客さまのお役に立てそうな旬な話題や事故例等、情報提供をおこないます。
取組内容
- 高齢のお客さまについては、見積書等の資料を拡大するなど丁寧な対応を心掛けます。また、積極的にご家族情報の登録（親族登録）をおすすめします。
- お客さまにロードサービスや事故時の連絡先案内を徹底します。
５【お客さまに安心をお届けするために考え行動します】
お客さまの要望にお応えし、満足いただけるような提案や対応をおこなうために、知識の向上に励みます。またより良い業務運営のため、事務管理の品質を高めます。お客さまに安心をお届けするために何ができるかを考えます。
取組内容
- 各種勉強会・研修会への参加を通し知識の向上に励みます。自店での定期ミーティングを開催し、事故時の対応の振り返りやお客さまの声等の情報共有をします。
- 保険契約の証である保険証券を保険開始日までにお届けできるよう、早期継続の推進をおこないます。正確な事務処理をおこない、事務管理の品質を高めます。
- 取扱保険会社とのミーティング機会を設け、双方の取り組み内容を把握し、お客さまの最善の利益を実現するため情報を連携します。
６【お客さまに信頼される人材育成について】
お客さまから信頼される代理店になるために、人材の育成に取り組みます。コンプライアンス(法令順守)を徹底し、社会の一員としてルールを守った募集活動をおこないます。そして常にお客さまへの感謝を忘れず、社会貢献活動をおこないます。
取組内容
- コンプライアンスの徹底をはかるため、定期的な社内ミーティング・研修・自主点検をおこないます。また個人情報の取扱いルールを厳守し、保険代理店の信頼のため、ルールを守った募集活動をおこないます。
- 所属保険会社主催のリスクコンサルタント資格や認知症サポーター等の資格取得を推進し、スタッフ一同向上心を持って取り組みます。
- 法人会等の各種団体を通じ、社会貢献活動をおこないます。
金融庁の定める「顧客本位の業務運営に関する原則」「プロダクトガバナンスに関する補充原則」と当社「お客さま本位の業務運営方針」との対応関係につきましては下記「対応関係表」をご参照ください。
金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表
*【非該当とする原則・補充原則】
- 原則５(注２) 原則６(注２)につきましては、当社は複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨を行うことはございませんので本原則の対象としておりません。
- 原則６(注３)につきましては、当社は募集代理店のため、金融商品の組成をおこないませんので本原則の対象としておりません。
- 補充原則１、補充原則２、補充原則２(注１)(注２)、補充原則３、補充原則３(注１)(注２)(注３)、補充原則４、補充原則４(注１)(注２)(注３)、補充原則５、補充原則５(注１)(注２)につきましては、当社は募集代理店のため、金融商品の組成をおこないませんので本原則の対象としておりません。
金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」の詳細につきましては、金融庁ホームページをご参照ください。
https://www.fsa.go.jp/policy/kokyakuhoni/kokyakuhoni.html
取り組み状況について
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